现如今

大家身上都有不少信用卡

在享受便利的同时

有人却打了歪主意

一心想着信用卡套现投机赚钱

却不知套现一时爽

却可能涉嫌违法犯罪

近日，盐城警方经过缜密侦查

成功打掉了一个

横跨数省的特大信用卡

非法套现团伙

会员超10万人

涉及各类银行卡37万多张

涉案金额高达6亿余元

……

2020年7月底，市公安局网安部门研判发现，网络上一款名为“99智能管家”手机APP软件通过接入非法支付通道，虚构发起信用卡网络交易，采用抽取手续费和佣金的方式，帮助用户实现信用卡套现和垫还款。接到市公安局下交线索后，东台警方立即展开侦查。

这款APP程序中添加了很多虚假的交易类型，比如说某某餐饮、某某超市或者KTV之类的，用户只需要在手机上面操作就可以。平台收到还款人的需求以后就可以通过第三方、第四方的支付公司把预留的额度套现出来，在扣除一定的手续费之后返还给用户，用户用来偿还当月的账单。

如此反复，其实就是相当于把账单延后，但是总的欠款并没有变化。这个平台还会收取用户0.65%的手续费，用来偿还本月的账单，这样的话用户的支出反而更多了。

通过近一个月的调查，警方发现，这款“99智能管家”手机APP软件由湖北益莱久久网络科技有限公司在2019年2月开发出来。为了逃避打击，该APP只支持点对点推广，并未在APP商店上架发行。与此同时，犯罪嫌疑人刘某、程某等主犯还将软件卖给重庆、浙江等多地的代理商使用，从中牟利，成功吸引会员10多万人。当民警赶到湖北武汉时，却发现这家公司名与注册地址不一样。

这个公司挂的是久久洗车这个牌子。专案组经过长时间走访调查摸排，发现这个公司其实是‘挂羊头卖狗肉，一直在从事信用卡套现这样的业务。

为了稳定国家金融秩序，维护群众合法权益，在充分掌握相关证据后，2020年8月下旬，东台警方出动90多名警力，分赴广东、湖北、山西、北京等地对犯罪嫌疑人进行抓捕，一举抓获犯罪嫌疑人56名，查明涉案资金达6亿多元，并申请公安部在全国范围内发起集群战役。

盐城警方将深入推进“净网2021”专项行动，坚持战役驱动，追源头、断链条、摧网络、捣平台、打团伙，向网络黑灰产发起凌厉攻势，切实维护网络空间安全稳定。

警方提醒

信用卡套现是违法行为

非法套现后果很严重

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降额、封卡

对于持卡人的每一笔交易，银行都有风险监控，未接受到处罚通知不代表银行没有发现套现的行为，银行会视情况而定，从而对持卡进行降额甚至封卡处理。

影响征信

如果说降额或封卡都觉得无所谓，那么个人征信就不能忽视了。无论是出行还是日常生活，个人征信都有着非常重要的作用。而信用卡套现同样会对征信造成一定影响，对今后的申卡申贷有直接影响。

上当受骗

网上经常会流传一些所谓套现的野路子，而轻信这些传言，就很有可能上当受骗。交易金额有可能被截取，个人信息也有可能被泄露。

承担法律责任

信用卡套现一经发现，将被追究刑事责任，依照刑法将以妨害信用卡管理罪处罚。

文章来源：平安盐城