上海尔鑫投资管理有限公司骗子空壳公司

一、 骗子公司基本信息：

上海尔鑫投资管理有限公司、地址:上海市宝山区友谊路1518弄10号1层G131室。法定代表人:吴胜林注册日期:2016年2月14日。

二、上海尔鑫投资管理有限公司的一整套流程：

1、《广告》

他们在百度、房地产网、各种论坛、各种行业网站上面打广告，或通过QQ和一些金融平台，获取你的相关信息和你联系，就等你上钩。

2、《吹牛》

当时我们的电话打过去，对方热情得很，表示各行各业均可融资，有抵押物可做债权抵押融资，没有抵押物也可以融资，用股权做质押融资，额度高，利息低，前期又没有费用，让我们放心。

骗子们忽悠说，由于不了解项目情况，先要求你把项目资料先发过去，他们要先审核一下(其实就是装模作样的走个过程提高真实度)，然后要求融资项目方的法定代表人要带着营业执照、税务登记证、公司章程等公司基本资料及抵押物资料如房产证、土地证、采矿证、林权证等到公司面谈，彰显诚意。

我们公司老总高兴得不得了，坐飞机赶过去，到公司后，一般前期和你联系的都是公司业务人员，不会和你具体谈项目，说是安排了公司专门负责项目的老总和你谈，骗子让投资部的人来跟你口若悬河地谈骗子公司的成功案例，成功案例的资料有借贷合同、放款凭证等，这一切皆是复印件，后证实均系造假。然后跟我们谈项目的优缺点，谈来谈去，就是我们这个项目符合融资要求，利率有浮动的空间，额度有上调的可能。

3、《骗取考察费》

这时骗子说我们这里要借钱的项目很多，为了显示诚意，项目方要签订《邀请函》或是《意向合作协议》，就是邀请骗子过去考察。考察要打几千到几万元不等考察费，这是机票钱等交通费，如果项目方有疑虑，骗子们会说，我借钱给你们，连机票还要我方贴钱，那我们就不做了，要钱的地方多的是，有的项目给考察费，我们还不收，项目太差风险太大，连个机票钱都不愿意出完全没有诚意，何况这个钱考察成功，会转为利息，考察不成功扣除机票钱会全部退给你们(由于现在市场不景气和我们大力的曝光，骗子公司也跟着换了花样，前期可能不会要求你交费用，会叫你买往返机票和接待)，没有办法，我们企业融资心切，只有交钱或订往返机票，签考察邀请函和意向合作协议合同。

4、《装模作样的考察》

2、3天后，骗子们通知我们明天到项目地来考察，请接待。第二天，他们来2—4个人，趾高气扬、装模作样，要看企业的各种证照原件，然后拍照。随后到项目上去看，咔咔拍照，东问问西看看，装作要深入考察的模样。然后到公司找财务、主管座谈，偶尔提点尖锐的问题，弄得我们紧张得不得了。剩下的时间是吃饭，如果觉得客户好忽悠，然后会要求去夜总会唱歌找小姐。住宿要住好宾馆。第二天分别时骗子们肯定项目不错，融资成功的可能性比较大。临别时就提要求，几个人这么辛苦，回去还要整理资料，写汇报材料，制作PPT，看能不能每个人来两条烟弄点土特产，这时企业又不好拒绝，就这样让骗子得逞，为的是一步一步让你深陷圈套之中。

5、《增资扩股》

如果骗子公司考察人员回来之后，通过和项目方的沟通了解到项目方多次受骗和他们套路差不多，他们又会换套路了，没有固定资产抵押，用股权做质押，但是他们要求必须是实缴注册认缴的不行，这时候骗子人员会告诉你他们出资帮你实缴注资，然后以投资款项的名义借给你，但是所产生的注资费用由你承担，(费用是根据你的注册金额而定一般在百分之3-8之间，如果注册5000万费用将是20万左右)，这时候你会高兴的不得了，对方愿意出资帮你实缴注册那肯定是有资金实力的，其实所谓的实缴注资就是骗子公司找的人摆个账，出具张验资报告钱就转走了，而不管融资成功与否你的费用也就花进去了，后面的套路也就如出一辙。

6、《资产评估及风险评估报告》

再开始骗《资产评估及风险评估报告》费，骗子们的理由:“把你们企业的资产进行评估以后用项目本身作为抵押贷款”。融资人听了骗子们这样“合情合理”的要求，似乎也讲不出来什么理由来，大多数的人认为这是应该做的，不然投资人怎么可以放心‘投资呢’?就在这样“合情合理”的情况下，《资产评估及风险评估报告》费用高达几万-100万元，甚至更多。企业如果付了这些的钱，就意味着陷入泥潭深渊，无法自拔。

7、《项目投资安全和增值潜力分析报告》

等你付了《资产评估及风险评估报告》费以后，骗子公司知道融资人此时的心理需要，所以会一直提醒你“第一批几千万元先打到你的帐户上”的这句话，满足你的需求愿望，打消你的顾虑，紧接着就是安排“财务部”的人过来和你谈有关财务的事情，需要进一步作一份《项目投资安全和增值潜力分析报告》和《符合美国会计准则的三年财务审计报告》，理由说的很多，那么，这2份报告需要付出多少钱呢?答案是：《项目投资安全和增值潜力分析报告》15万以上，《符合美国会计准则的三年财务审计报告》10万元，融资人付了这些钱，能得到什么呢?答案是：几张一文不值的纸www.zaIdIaN.coM 载.点.网整理。这帮骗子手法隐秘，理由“充分”,让人防不胜防。

8、《律师尽调及专家核实》

其实所谓派“律师尽调及专家”考察核实，为了表现他们是比较正规的公司，骗子们就会再去个人还要带个专业的律师到项目地进行所谓的复察，同时还会暗示你必须做一些“工作”以后项目就会顺利通过。骗子们还要做一个《律师资信调查报告》，就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》等资料，对项目真实性的一个认定，这份报告费用要交5-15万元就这样落入骗子的口袋。

9、《公关》

、2、3天后，资金方打来电话，说这个项目董事会比较看好，各部门也进行了初步沟通，要求项目方及股东到公司开借贷双方的见面会及贷审会，时间已经确定不容更改。我们老板喜不自禁，快马加鞭赶赴公司。贷审会开得有模有样，先是项目方作介绍及PPT演示，再是资金方PPT介绍，接着是资金方的财务、法务、投资、风控、股东代表等纷纷提出尖锐问题，由项目方解释。最后进行表决，多数举手赞成，少数举手反对。贷审会结束。这时资金方最能说的上场了，说你这个项目股东还是很看好，但有暇疵，有的部门有反对意见，很正常，是对资金安全及股东负责。现在要把反对者的嘴堵上，我们问怎么堵?

、他说：八、九个部门，一个部门买5、6条烟，然后晚上把董事长及股东接出来吃个饭，各部门聚一聚，把问题摆到桌面上，把解决方案完善，办法总比困难多，如果是资料上出现一些小问题，如：(征信问题或是部分相关手续没完善)那这个时候你就要大出血了，骗子人员这时候就会跟你打感情牌了，说看能不能帮忙沟通沟通，如果沟通好了需要打点一下，说白了就是要送红包或礼品之类的，(几万到几十万不等)，没办法，融资心切，买了几万元的烟，送了几万的红包和礼品，半个小时不到的公关，各部门竟一致同意了，并且骗子公司出红头文件的同意贷款批复，这一切看似合情合理的流程，其实都是套路。

10、《骗吃骗喝及嫖娼》

资金方董事长、股东及各部门负责人骗吃骗喝定在晚上，还美其名曰要预约董事长及股东，吃饭的地方是他们的点，山珍海味大吃大喝，酒要喝好酒。饭桌上一群人表示这个单子做定了，股东们还假模假样要求控制好风险。酒定饭饱之后，一群人要去夜总会唱歌庆贺庆贺，我们虽感无奈，也只有硬着头皮接受。唱歌的地方是他们的基地，陪唱小姐一个个认识他们。歌唱到一半，妈咪过来说老总们要把小姐带走开房，一人几千元，我们有疑惑，问骗子们领头的，说这是老总们的要求。没办法，只有买单，就这样唱歌吃饭十几万元就不见了。

11、《毒辣的第一招—利息共管》

第二天，骗子们通知到公司签订《借款抵押合同》，合同是早已拟好的通用诈骗版本，填上名称、金额等等即可。合同签毕，又一招驾到——利息共管。骗子说：全国的银行资金是先用后付息，而民间资金是先付息后放款，这既是考验企业的付息能力，也是考验企业的的筹资能力。为了公平起见，由项目方、资金方各出一人到银行开设共管账户，项目方掌管折子、卡、密码，资金方只起监督作用，资金方也拿不走钱。先把三个月利息打到共管账户，项目方想到合同也签了，折子、卡、密码也在自己手上，便放心地将利息打到共管账户。

12、《毒辣的第二招—合同保证金》

第二天，骗子们通知到公司签订《借款抵押合同》，合同是早已拟好的通用诈骗版本，填上名称、金额等等即可。合同签毕，我们不愿意利息共管或是在利息共管上被骗过，那么骗子会换个花样了，说调拨资金会产生费用，要求我们签完合同后以保证金的形式把钱打到骗子公司账户上，一般金额还是1-3个月的资金利息，由于我们觉得前期花费那么多，而且合同也签订了，公司又跑不了，还是把钱打到骗子公司账上了。

13、《合同陷阱》

由于金融行业有一个庞大的诈骗市场，很多骗子公司的幕后老板就是那么两个人，所以骗子的合同版本高度一致，呈现如下特点：充分利用客户不熟悉土地、房产抵押政策、法规，不了解抵押流程，设置合同陷阱;天上掉陷饼，民间资金来源成本很高，而投放利率在12%-18%/年，不符合市场规律;借款合同与抵押合同合并，骗子用《借款抵押合同》忽悠，而房产局办理抵押时不采纳;债权人为个人，抵押权人为公司，二者无关联关系，故为无效合同;骗子公司无金融许可证，无法办理房产、土地抵押;抵押权人为公司，房产抵押政策规定公司与公司之间不能办理抵押;土地抵押依照国土资源部2012年143号文第5条规定，土地抵押只能抵押给银行等有金融许可证的部门，一旦客户提出土地不能办理抵押时，他们会悄悄加上“变性的土地”，土地变性比登天还难;把不能办理抵押的责任推给客户;强加违约责任给客户;他们要求对《借款抵押合同》进行公证，由于债权人为个人，抵押权人为公司，二者不一致且无逻辑关系，公证处会拒绝公证;巧妙利用二人联名共管账户：二人联名共管账户必须二人同时到场并出示身份证方可取款，一个人凭折子、卡、密码取不出钱。骗子让你存钱到二人联名共管账户上，是让你放松警惕放心打利息，钱一旦进去出不来。上述一切均为骗子精心设计的合同陷阱。

14、《抵押物或质押物的办理》

一般在资产评估和法律评估之后，骗子们就开始以法律风险、抵押物暇疵、或是叫你提供资产票据等为由进行耍赖，不理不踩。不过有一点，他们会派人到项目方办理抵押或质押，结果可想而知：抵押或质押失败，责任在项目方。

15、《撕破脸皮》

融资失败后，项目方要求退款及取出共管利息或是保证金，这时资金方总经办的人出面了，以前的口头承诺信誓旦旦、全家赌咒，拖延、不理不踩、踢皮球是他们的拿手好戏，轮番上阵，威胁客户，总之退费用是不可能的，报警打官司他们是死猪不怕开水烫。要取出共管利息可以，骗子会说他们调集资金在账上躺了一个月，要扣违约金，要支付一个月利息或资金调度费。没有办法，我们软磨硬泡好话说尽，还是被强行骗走一个月利息，另外损失经费十几万。并强迫我们签订了终止合同书及不予追究责任协议书。

16、《真真假假的游戏》

有的客户被骗了，还至死不渝地认为这是一家正规的放款公司，这真是自欺欺人，12%—18%的年利率骗子们会亏得裤子没得穿的，怎么会放款借钱给你?要知道骗子有时在外骗取老百姓的钱成本都在年利率15%以上。

三、让骗子公司关门大吉

我们已经买通了骗子公司内部的营销员工做内线，这次发贴后，骗子公司会马上重新注册新的公司行骗，待骗子们的新公司挂牌后，他们会花钱在各个媒体上打广告，到时我再突然发贴，让骗子公司彻底垮台，关门大吉。

总结：以上套路你可能不会全部遇上，但是百变不离其中，在钱没有放款到你账户之前，需要先花钱的公司都是骗子公司，对这个公司要睁大眼了，纯粹的骗子公司，不要心存侥幸，让我们共同揭露他们，让他们臭名远扬、无处藏身。同时防止更多人上当受骗,所以说当你发现异常时，请保留所有资料留证。

融资路上，套路太深，发现被骗，为时已晚，时财两空，报警立案，证据不足，身在异乡，难上加难。

另：为防止报复，我的手机有时拔掉电池处于关机状态，但有漏电提醒，如你也被骗，请给我短信，我们共同揭发他们。