（原标题：山东金河投资10亿非吸案4月21日将首次公审）

　　2017年4月19日消息，金河投资是谁，金河投资案究竟是一个什么样的案件？据，说起金河投资，在山东省潍坊 市可是无人不知无人不晓，那首歌颂金河投资的歌曲--《金河之波》，也曾经响彻过潍坊的大街小 巷。然而伴随着公安部门依法对金河投资涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查的消息传出后，在潍坊市潍城区胜利西街1829号——金河投资集团曾经的总部才逝去了过往红极一时的辉煌。

　　近日，金融虎获悉，涉案金额达10亿、6000多受害投资人，曾在2015年轰动且红极一时的山东金河投资集团(简称：金河投资)非法吸存案即将在三天后的4月21日上午9时迎 来首次公开审理。据了解，这距该公司原董事长韩海行等21人被正式批捕之后已有近两年的时间， 而此次公审的实际被告人则达37人之多。

　　案发近两年后终迎首次公审

　　从案发至今，在时隔近两年之后，真相和正义的审判终将大白于天下。据知情投资人向金融虎近日 提供的一份通知书文件显示：“被告单位山东金河投资集团有限公司及被告人韩海行等非法吸收公 众存款一案，我院定于2017年4月21日上午9时在潍坊市潍城区人民法院望留法庭第一审判庭公开开庭审理。”。

　　随后，金融虎在潍坊市潍城区人民法院官网的开庭公告信息中再次确认了这一消息。开庭公告信息 也显示，山东金河投资集团有限公司非法吸收公众存款一案将在4月21日上午9时公开审理。

　　公开资料显示，2015年5月26日，根据群众报案，潍城公安分局依法对山东金河投资集团有限公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪进行立案侦查，抓获韩某某等主要犯罪嫌疑人，并对该公司的账目进行了扣押，冻结了该公司的银行账户，且扣押一批赃款赃物。从而使一个涉案金额达十几亿，受害人数达 6000多人，涉及6个省市非法集资案件浮出了水面。

　　2015年7月22日，人民检察院案件信息公开网消息显示，山东金河投资集团有限公司涉嫌非法吸收公 众存款10亿余元，原董事长韩海行等21人被潍坊检察机关依法批准逮捕。同年8月4日，潍坊市潍城 区人民检察院再发消息称，以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕韩海行等13人。

　　不过，金融虎注意到，根据此次的开庭公告信息显示，“金河投资案”实际涉及的被告和被上诉人 并不止原先被批捕的21人，实际被告和被上诉人共计有37人之多。

　　曾“声名赫赫”的金河投资

　　金河投资是谁，金河投资案究竟是一个什么样的案件？据媒体报道，说起金河投资，在山东省潍坊 市可是无人不知无人不晓，那首歌颂金河投资的歌曲--《金河之波》，也曾经响彻过潍坊的大街小 巷。然而伴随着公安部门依法对金河投资涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查的消息传出后，在潍坊市潍城区胜利西街1829号——金河投资集团曾经的总部才逝去了过往红极一时的辉煌。

　　据公开资料显示，金河投资于2011年3月31日登记注册，注册资本100万，公司名为潍坊金河投资有 限公司。2013年9月25日，公司名称变更为山东金河投资管理有限公司，注册资本300万，股东韩某 、王某某。2014年12月15日，公司名称再次变更，由山东金河投资管理有限公司变更为山东金河投资集团有限公司，此时的注册资本已经达到了上千万。2015年4月8日，公司总部由潍坊市的潍城区搬迁到济南市历城区。

　　据金河投资官网此前介绍，山东金河投资集团有限公司隶属于山东金河投资集团，在北京、江苏、 哈尔滨、杭州、济南、青岛、徐州、烟台、廊坊、嘉兴、潍坊、潍坊高新区、坊子、昌邑、昌乐、 青州、临朐、寿光、临沂、诸城、东营、莱州、威海、青岛开发区、黄岛、沂水等地区全国范围内设立30余家分公司，员工超过300人，2014年还入选了亚洲品牌五百强。

　　在外界眼中，金河集团可曾谓是一家实力雄厚，蒸蒸日上的大公司，用“荣誉满身”来形容其当年毫不为过。金融虎梳理发现，在2012年至2015年间，其头衔以及荣誉就达20多项，有些类似是官方 的，也有些类似社会团体的，根本让人无法分辩。再加上很多不明真相媒体的宣传报道，这都成为 其当年在民众中迅速树立形象以达到“非法吸金”目的的主要推动力量。

　　此外，金河投资还冠名高铁及旅游专列列车。有投资人曾对媒体称，第一发现金河投资公司有国家 的工商营业执照，多个频道多次播放广告，或播送韩海行的先进事迹，韩海行还冠名了济南铁路局青岛至北京的金河专列，公共汽车上有广告，航空公司东航也有他的广告，他在省内外有29家公司 ，其中外省市七家，省内是22家，而且韩海行还参加了2014年亚洲博鳌论坛的年会。

　　据了解，在金河投资非法经营的四年间，其采用各种手段进行豪华包装，利用非法吸收来的大量资 金用于广告、装修门面和请名人站台作秀等。铺天盖地的宣传推广，骗取各项“荣誉”和“头衔” ，参与慈善活动，博取社会美誉度。正是借助这些手段，蒙蔽集资参与者的双眼，骗取了投资人的 信任，把一家名不见转的小公司迅速包装成一个“有名气，有实力，负责任的大集团”。

　　高额利诱下的非法集资陷阱

　　虽然许多虚假的宣传和荣誉，让许多人上当受骗，但更重要的是高额利息的诱惑。为了吸引集资参 与者上当受骗，金河投资承诺高额回报、高额利息，编造 “天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话 。诱人的高息，加上准时的付息，和灵活的退出机制，一步步击垮了那些一开始还心存提防的投资人的心理防线。

　　金河投资对外宣称，其在经营上采取的是“银行模式”，客户资金存取方便，500万以下取款无需预约。资金不足50万的，月息为1分5，50万以上的，月息可达2分，每月按时给付利息。也就是说，在金河存款50万，月息是10000元，年息是120000元。

　　这一切美丽泡沫的破灭源于2015年的5月15日。每月的15日是金河投资的付息日，可2015年的5月15 日，金河投资的集资参与者们却没有收到利息。当天，金河投资董事长韩某某连发两条QQ消息，并 发表视频声明称，因搬迁安置工作公司还没有妥善解决，影响了公司每月15日正常工作的运营，希望大家谅解，公司将于十个工作日内解决相应的问题。

　　然而这个消息并没有安抚投资人心中不安。加上同年5月初，金河投资从潍城区突然搬到了高新区的 一个沿街商铺内，搬迁之后并没有正常营业，而是在几天后迅速在大门上挂锁，招牌也随之摘下。总部搬迁、付息日未按时付息，这种情况让许多金河投资集资参与者心生忧虑，有的人开始向公安机关报案。报案人反映的情况引起了公安部门的高度关注，随后潍坊市公安局立即对金河投资的业务范围、银行流水等进行了调查。

　　在我国吸收公众存款必须有金融业务许可证，没有这个证件，就不具有吸收社会存款的资质，金河对外吸纳存款属于典型的越界从事非法经营行为。据当时的办案人员介绍，从证件上来说，金河投资有工商局的营业执照。牟光华介绍，规定就是以自有资金自己的钱对外进行投资，融资咨询，对客户咨询的东西进行解答，这是它的经营范围，他们是不允许对外吸收公众存款的。

　　据齐鲁网此前披露称，金河吸收的资金尚未归还的有10亿多，去向主要有以更高的利息放到潍坊的企业和个人里去、作为广告费花费了大量的资金，另外还有每年高额的利息和给业务员的提成。据悉，金河投资放贷的利率达到七分八分到一毛。他们从集资参与者手中以2分左右的高息拿到钱之后，金河再用7分至1毛的更高利息放贷出去，如此高昂的利息成为压倒该公司的最后一根稻草。

　　非法吸收公众存款的法律处置

　　据金融虎了解，对金河投资案投资人而言，随着案件审理的正式开启，所有的真相都将大白于天下。此外，在案件审结的不久之后，6000多名受害投资人也或将迎来一定资金比例的返还。

　　我国相关法律明确规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与者支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与者本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。

　　查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物,可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管,待诉讼终结后一并处置。查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后,返还集资参与者。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与者的集资额比例返还。

　　为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的,可依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚；情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。

　　值得一提的是，在侦办金河投资案时，警方已尽全力。据齐鲁网2015年07月27日报道，潍坊市公安部门针对此案当时组成了38个人的专案组全力侦破此案。据办案人员当时透露，已把追缴赃款赃物工作当作重中之重来抓，包括犯罪嫌疑人所有的账户，包括犯罪嫌疑人个人的账户全部查封，涉案的一些土地房产车辆全部查封。另外，该案的特殊情况是高息放贷，把警力放在了追缴债权上。办案人员时称，追缴赃款赃物是一个非常大的难点，要想把债权变成为人民群众返还的资金是最大的难点。

　　不过，在庭审过程中，除了涉案人的判罚，具体的追缴情况及资金返还比例，届时也将公之于众。对于金河投资案件的庭审情况和后续进展，金融虎将持续关注。

　　金融虎也再次提醒投资人，对于非法资集一定要有清醒的认识。一要清醒的认识到民间借贷超过银行同期贷款利息四倍将不受法律保护，过高的利息，可能涉及非法集资；二是不要对某些“实力”企业盲目崇拜，这些企业往往打着投资、环保、公益等相关行业的旗号，利用慈善捐助、虚假广告宣传、请名人代言等手段做一些华丽包装，许诺低投入高回报，诱骗他人上当，一定要看企业营业执照上的经营范围，是否具有吸收存款的职能，也可以通过互联网，登陆“全国企业信用信息公示系统”，查看企业的相关信息。一旦发现非法集资情况要及时向有关部门投诉，对可疑的投资可以到公安经侦部门或者国家金融部门咨询，避免上当受骗。动辄2分以上的高息是不符合经济发展规律的，一定要禁得住诱惑，理性投资。

( 本文转自：“金融虎”, 不代表中金网立场 )