近日，记者联系温商贷进行核实。

在几家老面孔的借款企业中，襄阳项目借款和温州本土资管项目数额巨大，动辄上千万的借入。

借钱的温商贷存利益关联

但有媒体报道，当时浙商银行并未停止存管，这是温商贷一次甩锅行为，“存在浙商银行因对温商贷风险评估并未通过而单方面叫停存管的可能。”

本报日前报道《五次上线资金存管“放鸽子”，温商贷不在温州 涉嫌违规担保》，却发现温商贷的种种异常现象，好比同一家企业每天几百万大额标的涉嫌违规，其担保也涉嫌多处违规，好比推荐的借款企业和担保机构股东相同，属自荐自保；零实缴的公司多次复借，金额达千万级；其所称的金交所并非真正的金交所，而为石材交易所。

温商贷被曝光资金去向存疑 且多方关联

温商贷最大的问题在于，部门标的信息不透明，不知资金去向。《华夏时报》记者进一步观察发现，温商贷的异常情况还不止这些，有些熟面孔的企业最近一个月每天都来借款，并且一借就是几百万甚至上千万，更蹊跷的是，这些借款企业、推荐企业、担保企业都是同一拨人，并且背后股东和温商贷也存在着利益关系。

以温州本土资管项目借款为例，温商贷平台对其描述为：温州本土知名资产打点公司，注册资金1亿元，专业从事与国有资产打点公司对接企业不良资产的转让业务，资产打点，资产投资及资产打点相关的重组、兼并、投资打点咨询处事，企业打点、财政咨询及处事。所留营业执照的法人姓孙。

目前，温商贷的P2P专区标的包罗推荐项目、工程项目、车贷项目等，其中车贷项目只有一个标的，工程项目的标的为20万居多，而温商贷的主要标的在推荐项目。

其最新运营数据显示，截至2017年6月15日，平台注册用户已超844万人，累计成交额已打破217亿元。在各类网贷排行榜上，温商贷位列50名左右。

6月30日，本报记者再次查验温商贷标的，尽管借款企业有所变革，但仍然存在同一家企业一次性借款几百万的现象，好比一个名为“占地32.13余亩总投资4.2亿”的项目当天借了1000万，此前一天也是借了几百万。

事实上，这仅是3天的借款企业，由于目前温商贷该区域的借款企业只生存7页，而据本报记者观察近一周的数据，这个平台基本上就是这些企业借款。其中，像6月13日资管公司借了1300万，这种老熟人借款的现象已在平台连续多日。

温商贷被且多方关联

6月22日，平台上还是这几家企业来借款，其中，大同项目借了400万，温州本土资管项目600万、轻工财富小微园项目700万、襄阳项目100万。

按四部委暂行步伐规定“同一法人在同一网贷平台的借款余额上限不凌驾人民币100万元”，温商贷仅一天内同一法人最高借款就达千万，属于严重违规。

以6月20日为例，编号为企业借款FTWH170615160001的为襄阳项目，从001到013总共有13个编号均为该项目，单单这一天，该企业借走1300万，除了这家企业，温州经济开发区项目借款300万、温州本土资管项目借款500万、大同项目借款300万、轻工财富小微园100万。

6月21日，平台上又是这几家企业借款，只不外借款数额有所差异，其中，温州经济开发区项目300万、大同项目200万、襄阳项目400万、轻工财富小微园项目600万、温州本土资管项目600万。

6月21日， 温商贷运营团队发布《揭秘温商贷3年换5家银行背后不为人知的真相》提道：“浙商银行杭州总行承接存管的一家上海平台倒闭，因此叫停了所有的存管业务。城墙失火，殃及池鱼。”

老熟人天天来借款

3年来，它共换5家银行做资金存管，临到第五家银行筹备上线却又推迟。

温商贷被且多方关联

《华夏时报》记者查阅了近期推荐项目中的“借款企业”，一些熟悉的面孔常常呈现，这几个借款项目简单称，别离为温州经济开发区项目、大同项目、襄阳项目、温州本土资管项目、轻工财富小微园项目等。近段时间，这些借款企业几乎每天都借款，在推荐项目区，每个标的是100万，有的企业一天会有多个标的，也就是说，他们每天都有几百万的借入。

温商贷，最近有些忙。