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我投诉“上海盛付通电子支付服务有限公司”为非法外汇平台“福亚全球”提供洗钱通道必须赔付受害人损失并要求央行吊销该公司支付牌照 我投诉“上海盛付通电子支付服务有限公司”为非法外汇平台“福亚全球”提供资金通道，非法骗取我的资金50364.92元。2017年4月6日至2017年4月27日期间，我受一伙内地诈骗团伙上海弗佑网络科技有限公司及安徽仲锐投资有限公司业务员尹锐诱骗，通过网络发送个人资料的形式给我代开户，而后通过福亚全球 平台，用建设银行网银转帐1笔资金263799.8元打入此黑平台，期间，该诈骗团伙通过网络QQ群恶意诱导操作、频繁喊单甚至代客操盘的形式，将资金亏空殆尽。经调查， 263799.8元进入国内的“上海盛付通电子支付服务有限公司”，订单号：2017040697907041，根本没有进入国际市场 ，而是福亚全球与代理商、上海盛付通共同吃掉了亏损，这是赤裸裸的黑平台和非法对赌行为。福亚全球（客服电话：4006677855）及中国总代理商上海弗佑网络科技有限公司（法人：郭鹏，股东：阮云涛，注册地址：中国（上海）自由贸易试验区祖冲之路2277弄16号4层）及安徽省最佳代理商亚太区战略合作伙伴安徽仲锐投资有限公司（法人：尹锐，股东：李占将，梁仲，刘琼琼，注册地址：合肥市政务区怀宁路200号置地广场栢悦中心办811、812室）。 根据国家外汇管理局2018年8月9日给我的批复《国家外汇管理局信息公开告知书》汇政信复（2018）110号文，国家外汇管理局未批准福亚全球开展外汇保证金交易，也未批准上海弗佑网络科技有限公司、安徽仲锐投资有限公司代理福亚全球开展外汇保证金交易，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第二十六条 金融机构经营外汇业务须经外汇管理机关批准，领取经营外汇业务许可证。未经外汇管理机关批准，任何单位和个人不得经营外汇业务。同时福亚全球及安徽仲锐投资有限公司未取得国家外汇管理局和中国人民银行盖公章的《购汇申请表》，国内进行外汇交易是非法的，国内也没有批准任何一家外汇平台从事外汇交易，所有参与外汇交易的机构、平台包括第三方支付公司都涉嫌违法了国家的相关法律法规。 根据证监会在2013年发布《关于禁止以电子商务的名义开展标准化合约交易活动的通知》明令银行和第三方禁止给有从事贵金属或有违反国家规定操作现货的平台提供支付结算服务。《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕）第1号发布）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第2号发布）等规定，第三方支付机构等金融机构没有审核清楚网站和商户的资质是否合法，就为违法黑网站平台和商户提供资金通道，为非法交易、虚假交易平台提供支付服务，且发现商户疑似或者涉嫌违法违规行为后并未按规定采取有效措施和向公安报案，而继续为非法商户提供资金结算渠道，没有切实履行反洗钱义务和识别客户身份的义务，即产生了洗钱的嫌疑。《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第十八条规定“支付机构应当向客户充分提示网络支付业务的潜在风险，及时揭示不法分子新型作案手段，对客户进行必要的安全教育，并对高风险业务在操作前、操作中进行风险警示。支付机构为客户购买合作机构的金融类产品提供网络支付服务的，应当确保合作机构为取得相应经营资质并依法开展业务的机构，并在首次购买时向客户展示合作机构信息和产品信息，充分提示相关责任、权利、义务及潜在风险，协助客户与合作机构完成协议签订。”第十九条规定“支付机构应当建立健全风险准备金制度和交易赔付制度，并对不能有效证明因客户原因导致的资金损失及时先行全额赔付，保障客户合法权益。”第二十五条规定“支付机构网络支付业务相关系统设施和技术，应当持续符合国家、金融行业标准和相关信息安全管理要求。如未符合相关标准和要求，或者尚未形成国家、金融行业标准，支付机构应当无条件全额承担客户直接风险损失的先行赔付责任。中国人民银行分支机构责令其限期改正，并处罚款，情节严重的，人民银行注销其《支付业务许可证》，涉嫌犯罪的，依法移送公安机关立案侦查，构成犯罪的，依法追究刑事责任。” 我这里有完整的银行流水、订单号可清楚的看到第三方支付公司是上海盛付通电子支付服务有限公司，然后把我的钱转给了谁？上海盛付通电子支付服务有限公司拒不提供，盛付通是福亚全球用来非法转移资金的通道，同时证明他们是有合作关系的。上海盛付通电子支付服务有限公司和福亚全球达成合作本身就是不合法的，明知是违法所得还提供支付结算通道就是隐瞒了资金的来源及性质和资金走向，必须按照有关规定先行赔付我的资金损失50364.92元及相关费用。 本人已于2018年8月多次向上海盛付通电子支付服务有限公司，进行投诉，但上海盛付通电子支付服务有限公司至今未有答复，没有依照法律法规及时先行全额赔付，其非法占有百姓资金，坐拥巨额不当得利，甚至持续参与洗钱和包庇诈骗团伙，是严重的扰乱市场秩序的行为。 因上海盛付通电子支付服务有限公司严重违规，未采取有效检查措施和技术手段对其商户经营内容和交易情况进行检查、未发现其商户违规使用网络支付接口，导致本人资金受损，希望中国人民银行彻底调查此次事件，严格监督上海盛付通电子支付服务有限公司退回受害者资金，并吊销该公司支付牌照。 投诉人：王斌 2018年9月9日 (责任编辑：鼎盛军事网) |
