币圈兴起分叉币新玩法圈内人士:多数IFO风险超过ICO

虽然ICO被取缔，但是币圈依然热闹。2017年8月1日，BCH（Bitcoin Cash，比特币现金）的诞生标志着币圈的第一次分叉币产生，IFO（Initial Fork Offerings，首次分叉发行）随之兴起，越来越多新的虚拟货币通过IFO的方式产生。互联网金融专业委员会主任陈云峰律师认为，该种形式的融资活动在法律上尚未被明确定义，且不具备统一的技术标准，故其在实务中该种经营或融资活动可能存在着诈骗风险、技术安全风险以及非法融资风险。基于IFO产生的分叉币层出不穷2017年，ICO依托着“数字货币”“区块链”“智能合约”等概念大热了一把。但是仅仅通过几人团队发布一个“白皮书”，甚至有些连白皮书都没有就可以启动融资活动，这样的运行方式为投资者埋下了极大的风险，外界也因此对于ICO的合法性一直有争议。去年9月，央行等七部门对于ICO给出了明确定性，同时叫停了各类代币融资活动。七部门在公告中表示，代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。然而，ICO被禁之后，币圈又兴起了新的玩法——IFO。所谓IFO是指基于比特币、以太坊等主流币种而进行的分叉货币发行，在这些主流币的原有区块链基础上，按照不同规则分裂出另一条链，产生新的数字货币。持有主流币种的人在IFO过程中能够获得分叉后的新币，IFO成为一种新的虚拟币融资手段。2017年8月1日，BCH的诞生标志着币圈的第一次分叉币产生。比特币区块设立的大小只有1M，而区块越小，容量越小，比特币的交易就会越慢。为了解决比特币区块拥堵的问题，BCH区块链成功在区块478559与主链分离，由此产生新的加密货币默认区块大小是8M，还可以实现区块容量的动态调整。同时，原来持有比特币的人可按1：1的比例免费获得BCH。自诞生以来，对于BCH是比特币的新分支还是另外一种“山寨币”，业内论调不一。不过，在BCH的价格经历了几番涨跌之后，开始逐步稳定发展。截至2月26日晚上20时30分，火币网数据显示，BCH的价格达到8058.8CNY（人民币），BTC（比特币）的价格为67558.69CNY。继BCH分叉成功后，越来越多新的虚拟货币通过IFO的方式产生了，如BTG（比特币黄金）、BCD（比特币钻石）、SBTC（超级比特币）等等。陈云峰认为，据有关技术层面的说明，部分分叉币是对于原有技术的升级或改进，如果是这个层面意义上的分叉，很难说其没有价值，并且在监管层面反复提示虚拟货币投资风险的情况下，投资价值应由投资人自己做出判断。共享财经创始人史青伟则表示，IFO是过去两个月币圈产生的一个新玩法，大多数IFO产生的项目没有投资价值。一些IFO发行方认为自己不是通过ICO的方式募资，是对比特币、以太坊等主流币种的分叉，这些主流币种的用户数量很多。用户在得到分叉币后，一般会要求加入交易，然后IFO的发行方就会因之前预挖的分叉币数量获得巨大的利润。他进一步表示，大多数IFO产生的分叉币没有投资价值，甚至比ICO的投资风险更高。“预挖”分叉币或存在欺诈风险那么，IFO究竟是如何赚钱的呢？《每日经济新闻》记者发现，矿工通过技术手段在比特币区块开发分叉币，然后将开发的分叉币按比例相应分配给比特币持有人，并且在交易流通中获得价值，部分也会通过数字资产交易所进行交易流通。值得注意的是，大部分分叉币在正式发布前都会“预挖”，预挖得来的分叉币相当于是免费获取的，由此分叉的创始者将能轻松赚取利润。市场上，有人认为以“预挖”为名的IFO，实际上是一种更为赤裸的代币发行圈钱游戏。2017年11月15日，国内知名度较高的super bitcoin团队宣布，将于12月17日在比特币区块链的第498888高度实施分叉，开始对BTC进行零知识证明、支持图灵完备的智能合约等技术试验，并将其区块扩大至8MB，其还将于在2018年3月初上线智能合约增加BTC可扩展性、2018年5月底上线零知识证明、2018年11月底移除动态检查点实现完全去中心化挖矿。若分叉成功，将产生新的分裂币——SBTC，比特币原来持有者将一比一赠送，其总量是2121万，其中21万为分叉预挖，归分叉团队基金会管理，主要用于激励早期开发者投资生态建设以及基金会运营。著名经济学家宋清辉表示，由于监管政策的缺失，用户参与的门槛极低，IFO本身就可能涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗等，通过IFO诞生的众多新的虚拟货币几乎没有太大的价值，这里面可能存在忽悠与欺诈，投资者需要引起足够重视。史青伟分析认为：一方面，IFO会造成社区很大的分裂；另一方面，发行IFO的人基本上都是一些投资者，很少有真正踏踏实实做IFO项目的人，因为没有很强的执行力和价值观，IFO项目很难做出来。说白了，一些IFO项目就是缺钱，套现后就不做了，也没有特别大的风险，加剧市场收购、割韭菜就行。最典型的风险就是欺诈风险，另外就是市场操作的风险，部分投资者已经被套在了IFO项目里面。在盈灿咨询高级研究员张叶霞看来，首先，IFO这种融资活动在我国法律上尚没有明确的定义，存在被禁止的风险；其次是诈骗风险，随着IFO概念的兴起，很容易吸引不法分子利用“主流货币分叉”“区块链技术”等概念吸引投资人，但实际上并没有所谓的代币发行和技术研究；第三是技术风险，目前市面上比特币、以太坊等主流货币分叉的技术和标准各不相同，并没有同一的技术标准，技术水平也各不相同，技术安全隐患不容忽视。陈云峰认为，对于以IFO名义的融资行为，其发行的分叉币本身在没有实际应用场景的情况下，投资人获取分叉币，仅通过数字货币交易市场交易过程中获得增值收益，该种形式的融资活动在法律上尚未被明确定义，有待相关部门出台具体规范。苏宁金融研究院区块链实验室首席研究员洪蜀宁认为，IFO的风险表现在这几个方面：一是未经深思熟虑地更改协议可能存在严重的漏洞；二是匆匆忙忙发布的软件难免会有大量的BUG；三是每次IFO都会分流一部分矿工，对比特币的交易顺畅性造成波动；四是分叉币由于接受度不高，导致价格波动可能远超比特币，对投资者不利。洪蜀宁同时表示，真正意义上的IFO是不应该有预挖行为的，因为这违背了比特币开发、公平、自由的初衷。实际上IFO与ICO一样是一种变相的融资手段，需要预挖牟利的团队应该发行自己的数字货币，而不是打着IFO的旗号。数字货币神话般造富投资者遇到山寨币只剩被欺负伴随着比特币价格的一路疯涨，资本市场出现了不少一夜暴富的神话，投资数字货币的热度一增再增。然而，数字货币的投资并不是简单的跟风，而是需要一定的知识储备和门槛，否则有可能一不小心陷入传销骗局之中。共享财经创始人史青伟向记者表示，数字货币真假的判断第一步要验证获得的是否为真的智能合约代币，是以区块链方式还是以中心化的方式发行；第二步看有无真实的技术团队、懂不懂区块链、有没有一些落地的项目以及社区的活跃情况。●打数字货币旗号近年来，随着互联网金融的迅速发展和普及，越来越多的投资者更倾向于这种新型的理财方式。其中，以比特币为代表的数字货币投资热度只增不减。众多不法分子利用人们的这一心理，打着数字货币的旗号制造出各种各样的“山寨币”，并以高额回报为诱饵，进行诈骗、传销等违法犯罪活动。总体上来看，自比特币出现之初，价格就在一路飙升，亦因此掀起了数字货币的炒作热潮。目前市场上出现了种类繁多的数字货币，不乏有一些假的数字货币滥竽充数，趁机招摇撞骗。《每日经济新闻》记者在裁判文书网上以“虚拟货币”“传销”为关键字搜索发现，自2016年以来打着数字货币旗号进行的诈骗案件有180余起。盈灿咨询高级研究员张叶霞表示，随着互联网技术的普及，人们对新兴的投资产品接受度越来越高。比特币等主流数字货币价格较高，想炒数字货币的投资人开始寻找新的类比特币的产品，因此数字货币存在巨大的市场空间。此外，大部分的投资人对于数字货币的运作机制并不清楚，无法分辨“传销币”和数字货币之间的差别，这就为“传销币”的出现创造了可能。记者研读部分判决书后发现，山寨数字货币的名称花样繁多，如“克拉币”“雷恩斯”“暗黑币”“华强币”等。2017年，江苏省互联网金融协会（以下简称江苏互金协会）更新的《互联网传销识别指南（2017版）》（以下简称《识别指南》）中指出，根据中国反传销志愿者联盟、今日话题以及相关媒体掌握的资料，珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等，都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。●交会费、拉人头虽然名称各不相同，但传销骗局的套路大同小异。一般来讲，“传销币”的操纵者首先会模仿比特币构建网站，并谎称自己开发的数字货币能与比特币挂钩，并在初期将所谓的数字货币价格炒得很高，以此来吸引用户。用户交钱注册成为会员后，主要有两种方式获得收益：一种是交纳会费，另外一种则是通过“拉人头”发展下线。时机成熟后，行骗者集中抛售，价格一落千丈，投资者将血本无归。以维卡币为例，湖南省株洲市中级人民法院于2017年12月发布了关于维卡币事件的二审刑事判决书。据判决书显示，维卡币传销组织对外宣称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币，升值空间大，诱骗他人投入巨额资金到其设立的网站，并设立门槛，会员注册后不能退会、退款。要成为维卡币组织会员，必须在老会员的推荐下，缴纳不同级别的“门槛费”获得相应级别激活码注册成为不同级别的会员。维卡币传销将盈利分为静态增值和动态增值两种模式，静态增值时间周期长，增值空间小；动态增值是通过推荐他人加入，即拉人头发展下线，以发展人头多少来获得不同比例的直推奖、代数奖、对碰奖等，所有奖励中的60%进入会员账号的现金账户，余下的40%系统强制要求再次购买代币（即“复投”）。现金账户的奖金可以申请提现，但每次提现需支付高额（30欧元/次）的手续费等诸多严格限制。该组织按照入会先后发展的顺序组成层级，直接以发展人员的数量和投资金额作为返利依据，诱骗、鼓励他人继续发展其他人参加，骗取财物。值得注意的是，《识别指南》中提到传销式数字货币的“交易行情”基本是由平台以及相关组织者控制。相比其他传销，数字货币传销一般具有以下特点：有实在的产品即数字货币，而且被包装的很高级；参加者可以获得拉人头奖励，奖品是数字货币本身；数字货币会随着参与骗局的人增加往往会升值，在数字货币升值周期，参与者可获得数字货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。在张叶霞看来，“传销币”具有四个显著的特征。首先，投资人的主要收益并不是来自数字货币，而是来自于下家以及发展会员，赚的都是下家的钱，发展的会员越多，赚的钱也越多；其次，“传销币”平台一般会向投资人承诺高额的收益，并且承诺“只涨不跌”，标榜“零风险”等很容易误导投资人的词汇；第三，“传销币”一般都由平台自己发行，在自建平台进行交易，无法在市场上进行自由的流通和交易；第四，“传销币”的透明度较差，币的总体数量未知，可以无限增发，产生币的速度、数量完全由平台进行操控。●如何辨真假以经营数字货币的名义，利用高额收益为诱饵吸引投资者，通过发展下线骗取钱财的行为频发。对此，工商总局在2017年12月发文提醒警惕以传销为手段的新型互联网欺诈行为，理性谨慎投资，防范利益受损。1月17日，全国公安机关、工商部门召开网络传销违法犯罪活动联合整治工作部署会，该项联合整治行动将重点查处四类网络传销活动，其中，第一类就是以“消费返利”“资金互助”“数字货币”“投资理财”“网络游戏”等为幌子的网络传销活动。事实上，投资数字货币是有门槛的，需要一定的知识储备，否则就有可能陷入传销骗局，最终血本无归。辨别具有投资价值的数字货币和传销货币尤为关键，《识别指南》从发行方式、交易方式、实现方式、是否给出源代码链接、官网是否以“https”开头五个方面进行了详细的阐述。数字货币依据特定算法，通过大量计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用“拉人头”的方式获利。值得一提的是，数字货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易，而传销货币则由某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。另外，传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，是可受网站控制的。同时，传销货币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。以“https”开头的这类网址可以很好地保护用户数据不被非法窃取，但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以“https”开头。对此，张叶霞建议，投资人在进行数字货币投资时，首先要明确数字货币的发行方式、交易方式、价格波动等机制。史青伟在接受《每日经济新闻》记者采访时亦表示，判断数字货币的真假，首先要验证获得的是不是真的智能合约代币，是以区块链还是以中心化的方式发行；第二步看有无真实的技术团队、懂不懂区块链、有没有一些落地的项目以及社区的活跃情况。他认为，真正做技术的项目和传销还是有区别的，一般传销是通过积极发展下线拉高价格。湖北文理学院创新创业学院副院长张樊认为，以金融产品为卖点的互联网金融传销更具迷惑性，所以在区分传销和正常金融投资上尤其要注意，凡是有交入伙费、拉人头、团队计酬等行为特征就基本属于传销活动。本文仅代表作者个人观点，不代表巨推链平台发声，对文章观点有疑义请先联系作者本人进行修改，若内容非法请联系平台管理员，邮箱cxb5918@163.com。更多区块链资讯，请到百万区块链发烧友聚集平台赤壁资讯网学习区块链技术请到www.zxhsh.com 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